Trước hết làm quen
Tôi sẽ hỏi Anh/Chị đã có trải nghiệm nào với tư vấn viên, nghĩ gì về ngành này và mong đợi gì từ buổi gặp. Rồi tôi kể cách tôi làm — để Anh/Chị biết rõ mình đang bước vào việc gì trước khi ký bất cứ thứ gì.
Vay thế chấp, đầu tư, bảo vệ thu nhập và cả bất động sản. Anh/Chị không phải đi gặp bốn người — và khi một lĩnh vực liên quan đến lĩnh vực khác, không ai đùn đẩy trách nhiệm.
Trang web này bằng tiếng Việt để Anh/Chị đọc kỹ trước khi liên hệ. Buổi tư vấn và toàn bộ hợp đồng diễn ra bằng tiếng Séc — chúng ta có thể trao đổi qua e-mail và công cụ dịch để thống nhất trước, sau đó gặp trực tiếp.
Phần lớn mọi người mong tôi chào sản phẩm ngay. Giờ đầu tiên tôi chủ yếu hỏi — vì khi chưa biết Anh/Chị muốn đi tới đâu, tôi chẳng có gì để khuyên.
Tôi sẽ hỏi Anh/Chị đã có trải nghiệm nào với tư vấn viên, nghĩ gì về ngành này và mong đợi gì từ buổi gặp. Rồi tôi kể cách tôi làm — để Anh/Chị biết rõ mình đang bước vào việc gì trước khi ký bất cứ thứ gì.
Không chỉ là con số. Tôi hỏi Anh/Chị dùng thời gian rảnh thế nào, muốn làm được gì, có nghĩ đến việc nghỉ hưu sớm không. Rồi tôi chỉ ra điều đó có khả thi không — và cần thay đổi gì để khả thi.
Nếu Anh/Chị đến vì vay thế chấp, chúng ta làm vay thế chấp. Tôi không nhồi những thứ hiện giờ Anh/Chị không quan tâm. Đó là cách nhanh nhất để mất lòng tin.
Khi việc gấp đã xong, chúng ta quay lại bức tranh lớn. Kế hoạch tài chính không phải tờ giấy làm một lần — chúng ta quay lại mỗi khi cuộc sống của Anh/Chị thay đổi.
Chúng ta gặp nhau trong phòng họp riêng, không phải ở bàn giữa văn phòng. Những gì trao đổi, không ai khác nghe thấy.
Buổi gặp đầu tiên là để làm quen và xem tôi có thực sự giúp được gì không. Anh/Chị không ký gì và không trả phí tư vấn.
Hẹn buổi tư vấn→